Q. With reference to “Countercyclical capital buffer” seen in the news, which of the following statements is/are correct?
1. It is a Basel norm to help a bank counteract the effect of distressed economic conditions.
2. Increasing the buffer can release more capital into the economy.
3. Reserve Bank of India mandates a minimum 4% of the Tier 1 capital as Countercyclical Capital Buffer.
Select the correct answer using the code given below:
Q. चर्चा में रहे “काउंटर साइक्लिकल कैपिटल बफर” के संदर्भ में, निम्नलिखित में से कौन सा/से कथन सही है / हैं?
1. विपरीत आर्थिक परिस्थितियों के प्रभाव का सामना करने में बैंक की मदद करने हेतु यह एक बैसेल नियम है।
2. बफर बढ़ाने से अर्थव्यवस्था में अधिक पूंजी आ सकती है।
3. भारतीय रिजर्व बैंक Tier 1 कैपिटल कैपिटल बफर के रूप में टीयर 1 पूंजी का न्यूनतम 4% अनिवार्य करता है।
निम्नांकित कूटों का प्रयोग करके सही उत्तर चुनें:
Q. With reference to “Countercyclical capital buffer” seen in the news, which of the following statements is/are correct?
1. It is a Basel norm to help a bank counteract the effect of distressed economic conditions.
2. Increasing the buffer can release more capital into the economy.
3. Reserve Bank of India mandates a minimum 4% of the Tier 1 capital as Countercyclical Capital Buffer.
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Q. चर्चा में रहे “काउंटर साइक्लिकल कैपिटल बफर” के संदर्भ में, निम्नलिखित में से कौन सा/से कथन सही है / हैं?
1. विपरीत आर्थिक परिस्थितियों के प्रभाव का सामना करने में बैंक की मदद करने हेतु यह एक बैसेल नियम है।
2. बफर बढ़ाने से अर्थव्यवस्था में अधिक पूंजी आ सकती है।
3. भारतीय रिजर्व बैंक Tier 1 कैपिटल कैपिटल बफर के रूप में टीयर 1 पूंजी का न्यूनतम 4% अनिवार्य करता है।
निम्नांकित कूटों का प्रयोग करके सही उत्तर चुनें:
The correct option is A
1 only
केवल 1
Explanation:
In the wake of the COVID-19 breakout, several central banks all over the nation are reducing the “Countercyclical capital buffer” (CCCB) limits.
Statement 1 is correct: Following Basel-III norms, central banks specify certain capital adequacy norms for banks in a country. The CCCB is a part of such norms and is calculated as a fixed percentage of a bank’s risk-weighted loan book. The CCCB is supposed to be in the form of equity capital, and if the minimum buffer requirements are breached, capital distribution constraints such as limits on dividends and share buybacks can be imposed on the bank.
Statement 2 is incorrect: One key respect in which the CCCB differs from other forms of capital adequacy is that it works to help a bank counteract the effect of a downturn or distressed economic conditions. With the CCCB, banks are required to set aside a higher portion of their capital during good times when loans are growing rapidly, so that the capital can be released and used during bad times, when there’s distress in the economy. Hence, increasing the limit of the buffer will not release much capital into the economy, but will reduce the capital.
Statement 3 is incorrect: Although the Reserve Bank of India had proposed the CCCB for Indian banks in 2015 as part of its Basel-III requirements, it hasn’t actually required the CCCB to be maintained, keeping the ratio at zero percent ever since. This is based on the RBI’s review of the credit-GDP gap, the growth in GNPA, the industry outlook assessment index, interest coverage ratio and other indicators, as part of the first monetary policy of every financial year.
व्याख्या:
COVID-19 ब्रेकआउट के मद्देनजर, पूरे देश में कई केंद्रीय बैंक “काउंटर साइक्लिकल कैपिटल बफर”(CCCB) की सीमाओं को कम कर रहे हैं।
कथन 1 सही है: बेसल- III मानदंडों का अनुसरण करते हुए , केंद्रीय बैंक देश में बैंकों के लिए कुछ पूंजी पर्याप्तता मानदंडों को निर्दिष्ट करते हैं।
CCCB ऐसे मानदंडों का एक हिस्सा है और इसकी गणना बैंक की जोखिम-भारित ऋण पुस्तिका के निश्चित प्रतिशत के रूप में की जाती है। CCCB को इक्विटी कैपिटल के रूप में माना जाता है और यदि न्यूनतम बफर आवश्यकताओं का उल्लंघन होता है, तो पूंजी वितरण बाधाओं जैसे लाभांश पर सीमाएं और शेयर बायबैक बैंक पर लागू की जा सकती हैं।
कथन 2 गलत है: एक प्रमुख विषय जिसमें सीसीसीबी पूंजी पर्याप्तता के अन्य रूपों से भिन्न है, वह यह है कि यह एक बैंक को मंदी या संकटपूर्ण आर्थिक परिस्थितियों के प्रभाव का मुकाबला करने में मदद करने के लिए काम करता है। CCCB के साथ, बैंकों को ऋण के तेजी से बढ़ने पर अच्छे समय के दौरान अपनी पूंजी के एक उच्च हिस्से को अलग करने की आवश्यकता होती है, ताकि अर्थव्यवस्था में संकट आने पर पूंजी को जारी किया जा सके और खराब समय के दौरान उपयोग किया जा सके। इसलिए, बफर की सीमा बढ़ने से अर्थव्यवस्था में बहुत अधिक पूंजी जारी नहीं होगी, लेकिन पूंजी कम हो जाएगी।
कथन 3 गलत है: हालाँकि भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2015 में अपनी बेसल- III आवश्यकताओं के हिस्से के रूप में भारतीय बैंकों के लिए CCCB का प्रस्ताव दिया था, लेकिन वास्तव में CCCB को बनाए रखने की आवश्यकता नहीं थी, जिसके बाद से यह अनुपात शून्य प्रतिशत था।
यह प्रत्येक वित्तीय वर्ष की पहली मौद्रिक नीति के भाग के रूप में RBI- क्रेडिट-GDP अंतर, GNPA में वृद्धि, उद्योग आउटलुक मूल्यांकन सूचकांक, ब्याज कवरेज अनुपात और अन्य संकेतकों की समीक्षा पर आधारित है।
1 only
केवल 1
Explanation:
In the wake of the COVID-19 breakout, several central banks all over the nation are reducing the “Countercyclical capital buffer” (CCCB) limits.
Statement 1 is correct: Following Basel-III norms, central banks specify certain capital adequacy norms for banks in a country. The CCCB is a part of such norms and is calculated as a fixed percentage of a bank’s risk-weighted loan book. The CCCB is supposed to be in the form of equity capital, and if the minimum buffer requirements are breached, capital distribution constraints such as limits on dividends and share buybacks can be imposed on the bank.
Statement 2 is incorrect: One key respect in which the CCCB differs from other forms of capital adequacy is that it works to help a bank counteract the effect of a downturn or distressed economic conditions. With the CCCB, banks are required to set aside a higher portion of their capital during good times when loans are growing rapidly, so that the capital can be released and used during bad times, when there’s distress in the economy. Hence, increasing the limit of the buffer will not release much capital into the economy, but will reduce the capital.
Statement 3 is incorrect: Although the Reserve Bank of India had proposed the CCCB for Indian banks in 2015 as part of its Basel-III requirements, it hasn’t actually required the CCCB to be maintained, keeping the ratio at zero percent ever since. This is based on the RBI’s review of the credit-GDP gap, the growth in GNPA, the industry outlook assessment index, interest coverage ratio and other indicators, as part of the first monetary policy of every financial year.
व्याख्या:
COVID-19 ब्रेकआउट के मद्देनजर, पूरे देश में कई केंद्रीय बैंक “काउंटर साइक्लिकल कैपिटल बफर”(CCCB) की सीमाओं को कम कर रहे हैं।
कथन 1 सही है: बेसल- III मानदंडों का अनुसरण करते हुए , केंद्रीय बैंक देश में बैंकों के लिए कुछ पूंजी पर्याप्तता मानदंडों को निर्दिष्ट करते हैं।
CCCB ऐसे मानदंडों का एक हिस्सा है और इसकी गणना बैंक की जोखिम-भारित ऋण पुस्तिका के निश्चित प्रतिशत के रूप में की जाती है। CCCB को इक्विटी कैपिटल के रूप में माना जाता है और यदि न्यूनतम बफर आवश्यकताओं का उल्लंघन होता है, तो पूंजी वितरण बाधाओं जैसे लाभांश पर सीमाएं और शेयर बायबैक बैंक पर लागू की जा सकती हैं।
कथन 2 गलत है: एक प्रमुख विषय जिसमें सीसीसीबी पूंजी पर्याप्तता के अन्य रूपों से भिन्न है, वह यह है कि यह एक बैंक को मंदी या संकटपूर्ण आर्थिक परिस्थितियों के प्रभाव का मुकाबला करने में मदद करने के लिए काम करता है। CCCB के साथ, बैंकों को ऋण के तेजी से बढ़ने पर अच्छे समय के दौरान अपनी पूंजी के एक उच्च हिस्से को अलग करने की आवश्यकता होती है, ताकि अर्थव्यवस्था में संकट आने पर पूंजी को जारी किया जा सके और खराब समय के दौरान उपयोग किया जा सके। इसलिए, बफर की सीमा बढ़ने से अर्थव्यवस्था में बहुत अधिक पूंजी जारी नहीं होगी, लेकिन पूंजी कम हो जाएगी।
कथन 3 गलत है: हालाँकि भारतीय रिज़र्व बैंक ने 2015 में अपनी बेसल- III आवश्यकताओं के हिस्से के रूप में भारतीय बैंकों के लिए CCCB का प्रस्ताव दिया था, लेकिन वास्तव में CCCB को बनाए रखने की आवश्यकता नहीं थी, जिसके बाद से यह अनुपात शून्य प्रतिशत था।
यह प्रत्येक वित्तीय वर्ष की पहली मौद्रिक नीति के भाग के रूप में RBI- क्रेडिट-GDP अंतर, GNPA में वृद्धि, उद्योग आउटलुक मूल्यांकन सूचकांक, ब्याज कवरेज अनुपात और अन्य संकेतकों की समीक्षा पर आधारित है।
